Antifraude e Compliance

Fraudes no varejo: como a integração de dados ajuda a reduzir

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Por Vitor Precioso

17 junho 2021 - 13:16 | Atualizado em 29 março 2023 - 17:48


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Uma loja lucrativa e livre da fraude no varejo é o sonho de qualquer empresa que esteja vendendo de forma física ou pela internet. Principalmente em datas especiais, quando o consumidor está ainda mais disposto a investir aproveitando o momento das ofertas e grande variedade de produtos e serviços, deixando as vendas do comércio muito mais aquecidas. Uma destas datas especiais é a Black Friday

Em 2019 o mercado de vendas online brasileiro faturou R$3,2 bilhões somente com a Black Friday. Em 2020, um novo salto para as vendas e novo recorde com mais de R$4 bilhões. As lojas físicas também tiveram seu momento de crescimento. E aqueles que foram pessimistas e não investiram ou se reinventaram podem ter perdido a grande oportunidade que foi a Black Friday de 2020.

O ano passado foi transformador para o e-commerce brasileiro e as previsões para a Black Friday de 2021, que será dia 26 de novembro, seguem animadoras. A projeção de vendas prevê um aumento de 26% nas vendas.

E enquanto o mercado estiver aquecido, um detalhe não deve ser esquecido. A fraude no varejo. Tanto pelo e-commerce quanto nas lojas físicas o crescimento do número de fraudes é espantoso.

 

Principais fraudes no varejo que atrapalham suas vendas

A insegurança em usar dispositivos eletrônicos e não mais o dinheiro físico, muitas vezes desperta receio entre lojistas e compradores. Sabemos que a fraude no varejo tem diversas origens vindo de qualquer região e é importante conhecer este cenário. Veja abaixo como estão divididos as tentativas de fraudes por região do Brasil:

  • Sudeste: 55,33%
  • Nordeste: 18,74%
  • Sul: 14,01%
  • Centro-Oeste: 8,01%
  • Norte: 3,92%

Entre alguns tipos comuns de fraude no varejo podemos destacar:

  • Fraude de funcionário
  • Fraude de reembolso
  • Abuso com desconto
  • Ajustes de preços falsos
  • Roubo de fornecedor
  • Violação da caixa registradora

Quando o assunto é fraude no varejo, existem algumas ações mais sofisticadas que necessitam de um sistema apurado que identifique os fraudadores imediatamente. Abaixo temos uma lista de fraudes mais elaboradas.

  • Adaptação de PIN PAD (Personal Information Number – Peripheral Adapter Device)

PIN PAD é um dispositivo eletrônico utilizado para receber pagamentos utilizando um número pessoal de identificação, sendo utilizado pelo comércio no mundo todo e de forma segura, desde que contenham uma assinatura digital. Mas, sem a devida proteção, os fraudadores conseguem realizar adaptações e desviar valores.

  • Uso de cartão de crédito de clientes esquecidos em loja

Quando qualquer pessoa pode utilizar cartões esquecidos na loja realizando compras indevidas, seja fisicamente ou pela internet.

  • Consulta de preços no checkout ao invés de registro de mercadorias

O próprio funcionário pode acionar uma consulta de preços simulando o registro da mercadoria no ponto de venda. O produto não é registrado, mas a compra é encerrada e o valor adicional pode ser retirado pelo vendedor ou outra pessoa.

  • Fraudes durante transferência de mercadorias

Estas são extremamente diversificadas e sem o controle correto podem acarretar no desvio de mercadorias ou alterações de rotas com mercadorias que nunca vão chegar ao destino ou chegue apenas parcialmente.

  • Roubos de identidade

Extremamente comuns e consistem em se apoderar de um CPF, RG, CNH,  endereço ou um número de telefone de outra pessoa. Isso geralmente ocorre após roubo de dispositivo, malware ou phishing.

Análises de risco e Compliance
  • Phishing

Uma armadilha virtual em que o usuário é direcionado para uma página falsa, muitas vezes em nome de alguma empresa ou entidade e acaba fornecendo voluntariamente dados pessoais.

 

Novos cadastros com menos riscos

Para mitigar os riscos de fraude no varejo ao mesmo tempo em que negociações sigam ocorrendo, é importante conhecer um sistema que possa automaticamente verificar e aprovar novos cadastros. Um trabalho de cadastramento de fornecedores, colaboradores e clientes que realize uma verificação e validação apurada e totalmente digital vai deixar sua loja mais segura e o atendimento ágil.

Esses processos são realizados com dados obtidos e o gerenciamento é feito por um sistema de inteligência artificial totalmente automatizado. Para dinamizar este processo é utilizado o Data Engine, uma solução antifraude completa com funções como:

OCR – Optical Character Recognition

 

Quando na hora de efetuar o pedido um cliente envia foto do documento e sua empresa é capaz de transcrever informações pessoais (RG, nome completo, data de nascimento).

Face Match

 

Já o Face Match tem como função verificar e reconhecer se a foto tirada pelo possível cliente é de fato a mesma do documento enviado.

Background Check

 

Capaz de verificar informações de antecedentes como informações em processos jurídicos, análise de crédito. O Background Check serve também para validar dados de fornecedores de parceiros de e-commerce.

O Data Engine é capaz de verificar todos esses dados simultaneamente, enquanto seu cliente faz um novo cadastro em sua loja, São realizadas consultas em diversas fontes que ajudam a validar os dados fornecidos e dessa forma reduzir riscos para a empresa.

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Tanto em uma loja física quanto em uma loja virtual ter a garantia de quem está negociando com você é realmente a pessoa certa é tão importante quanto a própria compra que está sendo feita.

Para a segurança da sua empresa e uma experiência mais agradável do seu cliente você pode conhecer mais a respeito do Data Engine e aproveitar as novas oportunidades que o aguardam.

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Especialista em Marketing de performance, mídia digital e profissional Certificado Google. Graduado em Comunicação Social com hab. em Publicidade, Propaganda e Marketing. Pós-Graduado em Gestão de Marketing. Ampla vivência em marketing empresarial e marketing digital de performance. Hoje é Head de Marketing na Cedro Technologies responsável pelo planejamento de Marketing e Growth.

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