Cálculo do limite de exposição à vista por valor posicionado: flexibilidade e eficiência no Risk Cedro

A gestão de risco é uma das etapas mais críticas dentro do mercado financeiro. Toda corretora ou instituição precisa garantir que seus clientes operem dentro de limites seguros, sem comprometer o patrimônio disponível. Nesse cenário, o Risk Cedro evoluiu mais uma vez e agora conta com um novo modo de cálculo do limite de exposição para ativos à vista, baseado no valor posicionado.

Essa novidade traz mais flexibilidade, inteligência e eficiência operacional para as corretoras, beneficiando também os investidores que buscam estratégias dinâmicas de negociação.

O que muda com o novo cálculo por valor posicionado?

Tradicionalmente, o limite operacional de compra e venda à vista é definido considerando o acúmulo total das operações realizadas ao longo do dia. Isso significa que, mesmo que o cliente feche uma posição e não aumente sua exposição, o limite continuava sendo consumido, reduzindo a possibilidade de novas ordens.

Com o novo modo de cálculo por valor posicionado, o sistema passa a considerar apenas as posições em aberto, ou seja, o limite é liberado no momento em que a posição é encerrada.

Exemplo prático:

Imagine que um cliente tenha R$ 100.000 de limite para operar no mercado à vista.

No modelo tradicional (por acumulado diário): se ele comprar R$ 100.000 em PETR4 e depois vender, o limite ficaria comprometido, mesmo sem exposição em aberto.

No novo modelo (por valor posicionado): ao vender PETR4, o limite é automaticamente liberado, permitindo que o cliente volte a operar dentro do mesmo dia sem travamentos desnecessários.

Benefícios para corretoras e investidores

1. Mais flexibilidade para os investidores

Os clientes podem girar mais a carteira durante o dia, sem ficarem limitados por operações que já foram encerradas. Isso é especialmente vantajoso para traders ativos, day traders e estratégias de alta frequência.

2. Gestão de risco mais precisa

Ao considerar apenas o que está realmente posicionado, a corretora passa a ter uma visão mais realista da exposição de cada cliente, evitando distorções causadas pelo cálculo acumulado.

3. Maior eficiência operacional

Esse modelo reduz fricções no processo de negociação e diminui a necessidade de intervenções manuais por parte das mesas de risco ou backoffice.

4. Adaptação às políticas de risco da corretora

O novo modo pode ser habilitado por conta, permitindo que algumas carteiras operem com o modelo tradicional e outras com o cálculo por valor posicionado, de acordo com o perfil de risco definido pela instituição.

Como o Risk Cedro implementa essa inovação

O Risk Cedro é a solução de análise e controle de risco desenvolvida pela Cedro Technologies, empresa com 20 anos de experiência no mercado financeiro. Essa nova funcionalidade foi criada para atender às necessidades das corretoras que buscam flexibilidade sem abrir mão da segurança.

Além disso, o recurso está disponível tanto para o mercado à vista (Bovespa) quanto para operações em outros segmentos, sempre com a possibilidade de configuração detalhada.

O novo modo de cálculo do limite de exposição de compra e venda de ativos à vista por valor posicionado representa um avanço importante para a gestão de risco inteligente.

Corretoras ganham em eficiência e segurança, enquanto investidores passam a ter mais liberdade para executar suas estratégias. É a combinação perfeita de tecnologia, flexibilidade e proteção.

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