GAFI: o que é e porque sua empresa precisa estar atenta às recomendações do grupo

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), conhecido em inglês como FATF (Financial Action Task Force), é uma organização intergovernamental que estabelece padrões e promove a implementação eficaz de medidas legais, regulatórias e operacionais para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras ameaças à integridade do sistema financeiro global.

Se sua empresa atua no mercado financeiro, em setores regulados ou presta serviços relacionados à identificação e validação de dados, entender o papel do GAFI é essencial para garantir conformidade e evitar riscos reputacionais, jurídicos e operacionais.

Neste artigo, você vai entender o que é o GAFI, quais são suas recomendações, como o Brasil está posicionado e, principalmente, como soluções como o Data Engine Cedro podem ajudar sua empresa a estar em conformidade com essas diretrizes.

O que é o GAFI e qual sua função no mercado global

Criado em 1989, o GAFI é composto por mais de 40 países e entidades internacionais. Seu principal objetivo é desenvolver políticas que impeçam a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.

Para isso, o GAFI publica recomendações que servem como referência global. Atualmente, existem 40 recomendações principais, que tratam de pontos como:

• Identificação e verificação de clientes (KYC);
• Monitoramento de transações suspeitas;
• Due diligence em operações com risco elevado;
• Cooperação internacional e compartilhamento de dados;
• Avaliação de riscos em setores vulneráveis.

Embora o GAFI não tenha poder legal de aplicar sanções, seus relatórios e listas influenciam diretamente a forma como países, bancos e empresas fazem negócios uns com os outros.

A importância do GAFI para empresas brasileiras

O Brasil é membro do GAFI e precisa cumprir suas recomendações para manter sua posição no mercado global. Inclusive, o país passou por uma avaliação internacional em 2023, com foco nas ações práticas de combate à lavagem de dinheiro.

Empresas brasileiras — especialmente fintechs, bancos, corretoras, seguradoras e marketplaces — que atuam com dados de clientes ou operam transações financeiras, são diretamente impactadas por essas recomendações.

Não seguir as diretrizes do GAFI pode resultar em:

• Acesso dificultado a parcerias internacionais;
• Problemas com órgãos reguladores como BACEN e CVM;
• Riscos reputacionais e financeiros;
• Entraves em processos de auditoria e compliance.

Por isso, adotar soluções que ajudem sua empresa a seguir as boas práticas recomendadas pelo GAFI é uma medida preventiva e estratégica.

Como o Data Engine Cedro ajuda sua empresa a seguir as diretrizes do GAFI

O Data Engine, plataforma da Cedro Technologies para consulta, validação e enriquecimento de dados, é uma aliada importante para empresas que desejam se adequar às recomendações do GAFI.

A seguir, veja como a ferramenta apoia as práticas exigidas:

1. Identificação e verificação de clientes (KYC)
Com acesso a mais de 30 fontes de dados públicas e privadas, o Data Engine permite verificar CPF, CNPJ, documentos e informações cadastrais com confiabilidade e em tempo real.

2. Monitoramento de listas restritivas
A plataforma consulta automaticamente listas internacionais de sanções e PEPs, como OFAC, ONU, UE, Interpol e outras — todas exigidas pelo GAFI para processos de due diligence aprimorados.

3. Prevenção à lavagem de dinheiro
Ao combinar múltiplas fontes e gerar alertas de inconsistências, o Data Engine permite que sua empresa identifique potenciais fraudes ou movimentações suspeitas antes mesmo da integração do cliente.

4. Auditoria e rastreabilidade
Todas as consultas feitas via API ficam armazenadas com logs, permitindo rastreabilidade, essencial para inspeções regulatórias e auditorias internas.

Cumprir as recomendações do GAFI é proteger seu negócio.

A conformidade com o GAFI vai além de uma exigência regulatória — ela representa um compromisso com a integridade, a segurança e a transparência nos negócios. Empresas que seguem essas diretrizes fortalecem sua reputação, ganham vantagem competitiva e se posicionam de forma estratégica para crescer com solidez.

Ao adotar soluções como o Data Engine Cedro, sua empresa avança com tecnologia, automação e inteligência no combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à fraude — cumprindo não só as leis locais, mas também os padrões globais do GAFI.