Otimize o compliance e análise de crédito com dados de benefícios governamentais

Thamara Araujo

12 março 2024 - 10:55 | Atualizado em 25 março 2024 - 14:03

Em um cenário financeiro cada vez mais exigente e regulamentado, garantir o compliance é essencial para o sucesso de uma instituição financeira. No entanto, a tarefa de manter-se em conformidade com as regulamentações governamentais pode ser complexa e desafiadora.

É aí que entra o Data Engine Cedro, uma ferramenta poderosa que pode aprimorar e centralizar seu processo de compliance. Neste artigo, exploraremos como as fontes de dados de benefícios governamentais disponíveis no Data Engine Cedro podem ser um ativo valioso para sua instituição financeira.

Dados de benefícios governamentais: uma ferramenta essencial para o compliance

Para auxiliar instituições financeiras a garantir a conformidade de acordo com as regulamentações, apresentamos as fontes de dados de benefícios governamentais disponíveis no Data Engine Cedro.

Essas fontes contêm informações fundamentais sobre os clientes, o que permite que sua empresa previna fraudes, cumpra normativas regulatórias e gerencie riscos de forma estratégica.

Vamos dar uma olhada nas fontes disponíveis:

Auxílio Brasil

O Auxílio Brasil é um programa de assistência social do governo. Com o Data Engine Cedro, é possível consultar informações sobre os benefícios já sacados através do Número de Identificação Social (NIS) e a data de competência. Esses dados são cruciais para garantir que seus clientes estejam em conformidade com as regulamentações.

Auxílio emergencial

O Auxílio Emergencial desempenhou um papel fundamental durante momentos críticos. Com o Data Engine Cedro, você pode verificar se um cliente recebeu esse auxílio e obter detalhes sobre o benefício. Isso é essencial para garantir a precisão das informações financeiras de seus clientes.

Bolsa família disponível

Consulte os dados de saque disponíveis do Bolsa Família para uma determinada pessoa em uma data de competência. Isso permite que sua
instituição verifique se seus clientes estão em conformidade com os requisitos do programa.

Bolsa família sacado

Verifique o benefício Bolsa Família já sacado por uma pessoa em uma data de competência. Essa informação é vital para evitar pagamentos duplicados ou irregulares.

Benefício Prestação Continuada (BPC)

O Benefício Prestação Continuada (BPC) é uma garantia direcionada a idosos com 65 anos ou mais e a pessoas com deficiência em situação de baixa renda. Com o Data Engine Cedro, é possível consultar se a pessoa é beneficiária desse programa.

Garantia Safra

O Garantia Safra oferece assistência financeira temporária a agricultores com renda familiar limitada. Ao verificar o recebimento desse benefício, sua instituição pode tomar decisões informadas.

Programa de erradicação do trabalho infantil (PETI)

O Programa de Erradicação do Trabalho Infantil (PETI) é um conjunto de ações para retirar crianças e adolescentes menores de 14 anos do trabalho precoce. Consulte os dados de benefício de uma pessoa para assegurar que estão em conformidade com as leis trabalhistas.

Seguro Defeso

O Seguro Defeso fornece assistência financeira temporária para pescadores profissionais artesanais durante o período de defeso. Com o Data Engine Cedro, você pode consultar se seus clientes recebem esse benefício.

Benefícios para sua instituição financeira

Agora que você conhece as fontes de dados de benefícios governamentais disponíveis, é importante entender como isso pode beneficiar sua instituição financeira. Aqui estão algumas maneiras essenciais pelas quais o uso dessas fontes pode otimizar seu processo de compliance e análise de crédito:

Prevenção de fraudes

Com as fontes de benefícios governamentais, sua instituição financeira pode realizar verificações adicionais sobre a renda e situação financeira de seus clientes. Isso ajuda a detectar e evitar possíveis fraudes, como o recebimento duplicado de benefícios e declaração de informações falsas.

Cumprimento de regulamentações

Estar em conformidade com as regulamentações governamentais é fundamental. Com estratégias de “Know Your Customer” (KYC), sua instituição pode monitorar transações suspeitas e gerar relatórios obrigatórios. Isso garante mais transparência e segurança nas operações.

Gestão de Riscos

O acesso a fontes confiáveis de dados governamentais permite que sua instituição financeira identifique riscos potenciais. Com essa informação em mãos, você pode mitigar riscos proativamente, protegendo seus ativos
financeiros.

Integridade das operações

As fontes de benefícios governamentais ajudam a garantir a legitimidade das transações. Isso fortalece a confiança de clientes e consolida a reputação da instituição financeira com responsabilidade e ética.

Conte com o Data Engine Cedro

O Data Engine Cedro é uma plataforma de consulta e validação de dados que permite automatizar processos de validação cadastral,  compliance, análise de risco, antifraude e análise de crédito, reunindo todas as informações necessárias em um só lugar.

Com mais de 100 fontes de dados disponíveis, o Data Engine Cedro ajuda sua empresa a estar em conformidade com as normativas de mercado, reduzir fraudes por meio de práticas como Background Check, OCR e Face Match, e conhecer seu público com análises de Know Your Client, Partner e Employee.

Em um ambiente financeiro regulamentado e desafiador, o Data Engine Cedro e as fontes de dados de benefícios governamentais se destacam como ferramentas essenciais para otimizar o compliance e a análise de crédito. Garanta a conformidade de sua instituição financeira, previna fraudes e proteja seus ativos financeiros.

Entre em contato conosco para saber mais sobre como o Data Engine Cedro pode beneficiar sua instituição financeira.

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